La question que tout débutant devrait se poser avant même de chercher une stratégie : combien je risque sur chaque trade ? C'est elle qui décide si ton compte survit à une mauvaise période.
Les séries de pertes arrivent à tout le monde
Même avec une bonne méthode, tu vas enchaîner des pertes. Ce n'est pas un signe d'échec : c'est statistique. Si ta méthode gagne un trade sur deux, une série de 5, 6 ou 7 pertes d'affilée finira par arriver si tu trades assez longtemps.
La vraie question est donc : dans quel état sera ton compte après cette série ?
Ce que 10 pertes d'affilée font à ton compte
Voici ce qu'il reste de ton compte après 10 pertes d'affilée, chaque perte étant calculée sur le compte restant :
| Risque par trade | Compte restant | Perte totale | Gain nécessaire pour revenir |
|---|---|---|---|
| 1 % | 90,4 % | 9,6 % | +10,6 % |
| 2 % | 81,7 % | 18,3 % | +22,4 % |
| 5 % | 59,9 % | 40,1 % | +67,0 % |
| 10 % | 34,9 % | 65,1 % | +186,8 % |
Regarde la dernière colonne. Après une perte, il faut un gain plus grand que la perte pour revenir au départ. À 1 % par trade, la série te coûte moins de 10 % et tu t'en remets vite. À 10 % par trade, tu perds près des deux tiers de ton compte, et il te faudrait presque tripler ce qui reste pour revenir.
C'est pour ça que la plupart des méthodes recommandent de risquer autour de 1 % par trade, rarement plus de 2 %.
Comment calculer ta taille de position
Risquer 1 %, ça ne veut pas dire prendre 1 contrat ou 1 lot au hasard. Ça se calcule en 3 étapes :
- Ton risque maximum en argent = taille du compte × 1 %. Avec 5 000 $, c'est 50 $.
- Le risque d'un seul contrat = distance de ton stop × valeur d'un point. Sur MNQ (2 $ par point), un stop à 20 points représente 40 $ par contrat.
- Le nombre de contrats = risque maximum ÷ risque d'un contrat, arrondi vers le bas. Ici, 50 ÷ 40 = 1,25, donc 1 contrat.
Si même un seul contrat dépasse ton risque maximum, tu as trois options : rapprocher ton stop (si ta méthode le permet), passer à un contrat plus petit, ou ne pas prendre le trade. Ne jamais grossir ton risque pour « faire rentrer » le trade.
Deux règles simples pour protéger ton compte
- Un risque fixe par trade, décidé à l'avance, pas au feeling du moment.
- Une perte maximale par jour, par exemple 2 ou 3 trades perdants. Une fois atteinte, tu arrêtes pour la journée. C'est souvent le trade « pour se refaire » qui fait le plus de dégâts.
À toi de tester
Le simulateur de pertes te montre ce que devient ton propre compte selon ton risque, et le calculateur de risque te donne la taille de position pour n'importe quel marché : futures, forex ou autre.